On ne saurait exagérer à quel point les dividendes peuvent être déterminants pour le rendement total d’un investisseur, en particulier lorsqu’ils sont réinvestis. De 1960 à 2021, dividendes réinvestis ont représenté 84 % du rendement total du S&P 500selon Hartford Funds.
En d’autres termes, les dividendes peuvent être puissants. Si vous cherchez à investir dans des actions versant des dividendes, ne cherchez pas plus loin que les fonds négociés en bourse (ETF) axés sur les dividendes.
Les ETF qui donnent la priorité aux dividendes peuvent offrir l’avantage d’avoir des rendements de dividendes plus élevés ainsi que la diversification, l’un des principaux piliers de l’investissement. Voici trois FNB de dividendes de premier ordre à découvrir.
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1. FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes
La FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes (NYSEMKT : VYM) est une option populaire avec une approche assez large des actions qu’elle détient. À l’exclusion FPI, le fonds se compose de 443 sociétés publiques américaines qui ont versé des dividendes supérieurs à la moyenne au cours des 12 derniers mois. Avec le Vanguard High Dividend Yield ETF, les investisseurs obtiendront une exposition aux sociétés à grande capitalisation couvrant les 11 secteurs. Et comme il est pondéré en fonction de la capitalisation boursière, les grandes sociétés constituent l’essentiel du fonds.
Une grande chose à propos de cet ETF est son faible coût avec un ratio de dépenses de seulement 0,06 %. Une petite différence dans les pourcentages peut sembler minime sur le papier, mais des ratios de dépenses plus élevés peuvent éroder vos rendements au fil du temps. Avec des versements sur les 12 derniers mois de 3,20 $ par action (ou 3,0 % rendement au moment d’écrire ces lignes), il est également conforme à certains ETF à dividendes les plus rémunérateurs.
2. FNB de dividendes SPDR S&P
La SPDR S&P Dividend ETF (NYSEMKT : SDY) est un peu plus sélectif dans les actions qu’il comprend, ne retenant que les entreprises qui ont constamment augmenté leurs dividendes au moins 20 années consécutives. Bien que cela représente cinq ans de moins que ce qu’il faut pour atteindre le Aristocrate des dividendes titre, cet ETF se compose toujours d’un grand nombre d’entre eux, offrant un peu plus de fiabilité.
L’indice est pondéré par le rendement en dividendes, de sorte que plus le rendement d’une entreprise est élevé, plus sa représentation dans le fonds est importante. Il n’y a que 119 entreprises au total, mais la plus grande holding, Ressources Franklin, n’en représente que 1,85 %. Les sociétés du fonds sont choisies chaque mois de janvier et repondérées chaque trimestre.
Le fonds a versé 3,35 $ au cours de l’année écoulée (environ un rendement de 2,7 %). Cependant, l’un des inconvénients du SPDR S&P Dividend ETF est son ratio de dépenses, qui est un peu plus cher que les autres options à 0,35 %.
3. FNB iShares Core High Dividend
La iShares Core ETF à dividendes élevés (NYSEMKT : HDV) est le plus sélectif des trois répertoriés ici, ne détenant que 75 actions américaines que le fonds a examinées pour leur santé financière. Cet ETF se compose principalement d’actions à grande capitalisation, et il est un peu plus lourd que les autres ETF avec les trois principaux avoirs – ExxonMobil, Johnson & Johnsonet Chevron — constituant plus de 19 % du fonds. Les trois principaux secteurs – la santé, l’énergie et les biens de consommation de base – représentent également environ 58 % du fonds.
Avec un paiement de 3,16 $ sur 12 mois (ou un rendement de 3,1 %), cela peut être un choix lucratif pour les investisseurs qui cherchent à faire d’une pierre deux coups avec des dividendes et des investissements à grande capitalisation. Il est également peu coûteux avec un ratio de dépenses de 0,08 %.
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Le conseiller en actions revient le 14/02/21
Stefon Walters n’a aucune position sur les actions mentionnées. The Motley Fool a des positions dans et recommande Vanguard High Dividend Yield ETF. The Motley Fool recommande Johnson & Johnson. Le Motley Fool a un politique de divulgation.