Spousal Financial Planning Team Talks Personal Finance, Retirement

UPPER DUBLIN, PA – James et Lisa Burns ont élevé quatre enfants ensemble dans leur maison dans cette communauté de l’est du comté de Montgomery.

Maintenant, l’équipe mari-femme s’associe d’une autre manière – ils travaillent côte à côte au sein de Creative Financial Group, une entreprise de services financiers basée dans le comté du Delaware avec des clients allant des jeunes milléniaux aux septuagénaires retraités.

Jim, 51 ans, a fait partie de l’entreprise pendant toute sa carrière ; il a commencé comme stagiaire à l’âge de 22 ans.

“En cours de route, je viens de rencontrer des gens formidables. Ils avaient un programme de formation phénoménal et un très bon programme de mentorat et d’équipe”, a déclaré Jim lors d’une entrevue.

Le couple a rencontré Patch récemment non loin de leur domicile dans le canton d’Upper Dublin.

Avec une augmentation vertigineuse du coût général de la vie récemment – grâce, en partie, à l’inflation historique – le couple a déclaré que c’était le moment idéal pour que les gens envisagent de travailler avec un conseiller financier.

“Le bien-être financier dans son ensemble est une chose énorme en ce moment. Juste la façon dont tout est en ce moment avec l’économie et l’inflation. Les gens paniquent”, a déclaré Lisa. “Je pense que si vous pouvez prendre du recul et comprendre en quelque sorte où vous en êtes et comment lire une déclaration. Même les bases, que beaucoup de gens n’apprennent jamais ou ressentent comme étant au-dessus de leur tête. Ce n’est vraiment pas le cas. Nous sommes donc juste essayer de répandre ça.”

Alors que Jim est le conseiller financier, Lisa travaille dans le domaine du marketing et des communications.

Elle a commencé à travailler avec Creative Financial Group en 2020, au plus fort de la pandémie de COVID-19.

À l’époque, Lisa travaillait à l’école primaire de ses enfants, mais après le début de l’apprentissage à distance, elle avait besoin de quelque chose de plus pour l’aider à occuper son temps.

Avec une solide expérience en marketing et en développement des affaires, Lisa a rejoint Creative Financial et s’occupe maintenant de choses comme le marketing, la communication, la sensibilisation des clients et les médias sociaux.

Jim, qui a grandi à Ridley Park, dans le comté du Delaware, a d’abord étudié les arts libéraux à la Penn State University, mais après son stage chez Creative Financial, il a décidé de poursuivre sa carrière dans ce domaine.

“Je savais que c’était là où je voulais aller et ce que je voulais faire”, a-t-il déclaré.

Creative Financial, dont le siège social était à l’origine à Wayne, dans le comté du Delaware, mais qui a depuis déménagé à Newtown Square, est l’une des plus grandes sociétés de services financiers de la côte est, selon Jim.

“Il a grandi de façon exponentielle, ce qui est plutôt chouette à voir”, a déclaré Jim.

Jim s’occupe des services financiers généraux, tels que les conseils en placement, la planification de la retraite et la planification successorale.

“Je pense qu’il y a tellement d’aspects différents pour engager quelqu’un et finalement être une ressource ou un conseiller pour lui”, a-t-il déclaré.

Jim a déclaré que la planification de la retraite en particulier a été un service très recherché dans le domaine ces derniers temps, en particulier avec les jeunes générations préoccupées par des choses comme la solvabilité de la sécurité sociale.

“Il y a beaucoup d’inquiétudes à ce sujet”, a-t-il déclaré.

Jim est actuellement en train d’obtenir de nouvelles désignations professionnelles, telles que Retirement Income Certified Professional (RICP).

Lisa, qui, lors des dernières élections, s’est présentée pour un siège au conseil scolaire de l’Upper Dublin, a déclaré qu’elle avait apprécié son temps de travail avec l’entreprise de son mari au cours des deux dernières années.

L’une des choses auxquelles elle a participé est la coordination des événements de bien-être financier de Zoom pour les clients.

Elle est également actuellement en pourparlers avec le surintendant de l’Upper Dublin School District sur la perspective d’ajouter l’éducation financière au programme du collège, ce qu’elle a dit que davantage de districts scolaires à travers le pays devraient envisager.

La Floride, a-t-elle dit, est un exemple d’État qui a récemment adopté une législation exigeant une telle éducation financière dans les écoles comme condition d’obtention du diplôme.

Jim a déclaré que l’arrivée de sa femme à bord a été inestimable, même si, a-t-il plaisanté, “la plupart des gens m’ont dit, ‘ne le fais pas'”, en travaillant avec un conjoint.

“Pour que je fasse ce que je veux faire et que j’aie ce genre de croissance dans cette pratique, je reconnais, principalement d’après mon expérience, que vous avez besoin d’un spécialiste incontournable avec qui vous pouvez travailler tous les jours et en qui vous avez confiance, et je Je suis très chanceux et béni qu’elle ait une tonne d’expérience en marketing”, a-t-il déclaré. “Toujours été dans le marketing. Comprend vraiment l’espace des médias sociaux.”

Le couple a souligné l’importance pour les gens de trouver et de conserver un conseiller financier avec lequel ils se sentent à l’aise de travailler, car tout commence par l’établissement d’une relation humaine de base et par le fait de se sentir à l’aise avec une personne à qui ils choisissent de confier la gestion de leur argent et de leurs finances.

“Il y a beaucoup de conseillers financiers. C’est un espace difficile”, a déclaré Lisa. “C’est très compétitif, donc vous devez prendre du recul et commencer cette relation et faire des pas de bébé.”

Vous pouvez en savoir plus sur Creative Financial Group en visitant le site Internet.